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《商业银行经营学》教学大纲
作者:管理员  来源:本站原创  发布时间:2016年5月12日  点击次数:406

《商业银行经营学》教学大纲

Commercial Bank Management

 

课程编码:09A04180             学分:2.0       课程类别:专业任选课

计划学时:32             其中讲课:32       实验或实践:  0      上机:0

适用专业:金融数学

推荐教材:戴国强主编,《商业银行经营学》(第二版),高等教育出版社,2004.

参考书目:彭建刚,《商业银行管理学》,中国金融出版社,2004.

 

 

课程的教学目的与任务

    本课程的教学,要求学生掌握有关商业银行的基本理论和基本知识,掌握商业银行的本质属性及其经营原则,掌握商业银行各项业务的经营要点,掌握商业银行经营管理的一般原则和一般方法,评价银行经营效果,把握商业银行经营发展的趋势,并能够运用所学的理论、知识和方法分析问题,达到金融学专业学生培养目标的要求,培养适应21世纪金融业发展所需要的专门人才。

 

课程的基本要求

1、了解商业银行发展历程、商业银行的职能及其经营方针。

2、了解掌握商业银行的各类业务,包括负债业务、资产业务、传统的中间业务和新兴的表外业务及其操作程序。

3、掌握商业银行经营管理的一般原则和一般方法,评价银行经营效果

4、了解当代商业银行一些重要的经营思想和管理模型,学会用所学知识对具体的商业银行问题做出合理的分析和判断。

各章节授课内容、教学方法及学时分配建议(含课内实验)

 

第一章:导论                                                                 建议学时:2

[教学目的与要求] 了解商业银行产生与发展的过程,商业银行的功能、类型,重点掌握商业银行本质属性、地位、内部组织结构及其经营目标,掌握对商业银行进行监管和商业银行自身加强内控的原则、方法,并能应用商业银行经营的基本原则分析经营环境变化对商业银行经营的影响

[教学重点与难点] 商业银行的性质、职能、内部组织结构和经营目标,商业银行的设立和组织形式及商业银行经营环境变化对商业银行经营的影响。

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

 第一节 商业银行的起源与发展

       一、商业银行的性质

       二、商业银行的产生

     第二节 商业银行的功能及其地位

       一、商业银行的功能

       二、商业银行在国民经济中的地位

     第三节 商业银行的组织结构

       一、商业银行的创立

       二、商业银行的组织结构

     第四节 商业银行制度

       一、建立商业银行体系的基本原则

       二、商业银行体系及主要类型

       三、国际商业银行体系的发展趋势

     第五节 商业银行的经营目标

       一、安全性目标

       二、流动性目标

       三、盈利性目标

       四、安全性、流动性和盈利性目标之间的关系

     第六节 商业银行的经营环境

       一、宏观经济波动加剧,经济的不确定性增大

       二、金融市场迅猛发展,银行面临激烈竞争

       三、银行监管加强,内控机制改善

 

第二章:商业银行资本                                                       建议学时: 2

[教学目的与要求] 了解商业银行资本概念及其构成,商业银行资本的功能,掌握银行资本充足性的概念、测定指标与测定方法,能应用《巴塞尔协议》的规定对银行资本充足率进行测定,掌握银行资本管理的对策。

[教学重点与难点] 《巴塞尔协议》的主要内容及其对我国银行业的影响。

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

    [      ]

 第一节 银行资本金的构成

   一、股本:普通股、优先股

   二、盈余:资本盈余、留存盈余

   三、债务资本

   四、其他来源:储备金

 第二节 银行资本充足性及其测定

  一、银行资本充足性及其意义

  二、银行资本充足性的测定:测定指标、测定方法

  三、银行资本的定义

  四、表内资产风险权数及测定

  五、表外项目的信用转换系数

  六、巴塞尔协议的实施要求

 第三节 银行资本管理与对策

   一、分子对策

   二、分母对策

 第四节 银行并购决策与管理

   一、银行并购的原因和影响

   二、银行并购的决策

   三、银行并购的管理

 

第三章:负债业务经营                                                         建议学时: 2

[教学目的与要求] 了解商业银行负债的概念及其构成,了解传统的存款业务,掌握存款工具创新的内容、存款的成本构成及存款工具的定价方法与存款营销的过程,掌握短期借款的主要渠道、经营策略和管理重点,金融债券的主要种类及发行金融债券的经营管理

[教学重点与难点] 负债业务的概念及构成,负债业务的作用,短期借款的经营策略和管理重点,存款创新,存款成本管理

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

    [      ]

 第一节 银行负债的作用和构成

  一、银行负债的概念

  二、银行负债的作用

  三、银行负债业务的构成

第二节 商业银行的存款业务

   一、传统的存款业务  

   二、存款工具的创新

第三节 银行存款的经营管理

      一、积极经营、努力提高银行存款的稳定性

      二、存款成本管理

      三、银行存款的营销和定价

      四、存款规模控制

    第四节 短期借款的经营管理

      一、短期借款的主要特征和意义

      二、短期借款的主要渠道

      三、短期借款的经营策略和管理重点

    第五节 商业银行的长期借款

      一、商业银行长期借款的意义

      二、金融债券的主要种类

      三、发行金融债券的经营管理

 

第四章:汇现金资产业务                                                       建议学时:2

  [教学目的与要求] 了解商业银行现金资产的构成,作用、银行资金头寸的概念以及影响银行库存现金,超额准备金和存放同业存款的各种因素,掌握银行资金头寸预测的方法和各类现金资产的管理方法,并能应用现金资产管理的相关理论分析商业银行现金资产业务经营效果

[教学重点与难点] 现金资产的构成及作用,各类现金资产的管理。

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

    [      ]

 第一节 现金资产构成

  一、现金资产的构成

  二、现金资产的作用

第二节 资金头寸的计算与预测

   一、资金头寸及其构成

   二、资金头头寸的预测

 第三节 现金资产的管理

   一、现金资产管理原则

   二、库存现金的日常管理

   三、存款准备金的管理

   四、同业存款的管理

 

第五章:贷款业务                                                             建议学时: 4

[教学目的与要求] 了解商业银行贷款的种类、贷款政策的内容、贷款价格的构成和影响贷款价格的因素。掌握贷款定价方法、几种主要贷款的操作要点、贷款信用风险管理及贷款管理制度的内容。

[教学重点与难点] 贷款业务操作规程。

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

    [      ]

 第一节 贷款种类和政策

  一、贷款种类

  二、贷款政策

  三、贷款程序

第二节 贷款定价

   一、贷款定价原则

   二、贷款价格的构成

   三、影响贷款价格的主要因素

   四、贷款定价方法

  第三节 几种贷款业务的要点 

    一、信用贷款

    二、担保贷款

    三、票据贴现

    四、消费者贷款

  第四节 贷款信用风险管理

    一、信用分析

    二、信用分析技术

    三、贷款损失的控制与处理

  第五节 贷款管理制度

    一、审贷岗位设置

    二、贷款责任制度

    三、贷款质量的监测与考核

 

第六章:   银行证券投资业务                                                 建议学时: 4

[教学目的与要求] 了解商业银行从事证券投资的意义、证券投资的类别、测算证券投资收益与风险的方法,掌握证券投资的功能、策略及商业银行在证券投资中常用的交易方式和利用证券实现合理避税的方法,并能应用相关原理分析商业银行证券投资业务经营的问题。

[教学重点与难点] 证券投资的功能及策略。

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

    [      ]

 第一节 银行证券投资的功能和主要类别

  一、银行证券投资的功能

  二、银行证券投资的主要类别

第二节 银行证券投资的风险和收益

  一、投资风险的测量

  二、证券投资风险的类别

  三、证券的收益率和价格

 第三节 银行证券投资业务

   一、银行证券投资业务的方式

   二、两种业务方式的区别

 第四节 银行证券投资策略

   一、流动性准备方法

   二、梯形期限策略

   三、杠铃结构方法

   四、利率周期期限决策方法

 第五节 银行证券投资的避税组合

   一、银行证券投资避税组合的意义

   二、银行证券投资避税组合的原则与方法

 

第七章:租赁与信托                                                           建议学时: 2

[教学目的与要求] 了解银行开展租赁和信托的意义,租赁合同的主要内容和委托贷款的种类,掌握租赁和其他信用形式的区别,租金计算方法和各类委托贷款业务的要点,并能应用相关原理和方法分析影响租金的因素和商业银行发展信托业务的条件。

[教学重点与难点] 租赁的概念、种类和信托的涵义及种类,租金的计算方法。

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

    [      ]

 第一节 租赁的基本概念

  一、租赁的历史发展  

  二、现代租赁的概念和意义

  三、租赁和其他信用形式的比较

  四、银行开展租赁业务的意义

第二节 银行租赁业务的种类

   一、经营性租赁  

   二、融资租赁

   三、杠杆租赁的意义、当事人、合同和交易程序 

 第三节 租赁合同与租金

   一、租赁合同   

   二、租金

 第四节 信托业务

   一、银行信托业务的涵义

   二、银行信托业务的种类

   三、我国商业银行信托业务的规范化发展

 

第八章:表外业务                                                             建议学时: 4

[教学目的与要求] 了解商业银行表外业务发展状况及原因,了解担保业务,票据发行便利,远期利率协议、互换、金融期货与期权、贷款承诺和贷款出售等商业银行表外业务的特点,掌握商业银行表外业务的涵义及其分类标准,表外业务的操作程序,并能应用相关理论和知识分析我国银行开拓表外业务的条件和途径。

[教学重点与难点] 表外业务的含义、发展原因,远期利率协议、互换业务、期货期权等的技术处理。

    [      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

    [      ]

 第一节 银行表外业务的发展

     一、表外业务的涵义

   二、表外业务发展状况

   三、表外业务发展的原因

   四、中国开展表外业务的分析

第二节 担保业务

   一、备用信用证

   二、商业信用证

 第三节 票据发行便利

   一、票据发行便利及其产生的原因

   二、票据发行便利的种类

   三、票据发行便利市场的构成

   四、票据发行便利的程序

   五、票据发行便利市场经营中应注意的问题

    第四节 远期利率协议

      一、远期利率协议及其产生的原因

      二、远期利率协议的特点

      三、远期利率协议的类型

      四、远期利率协议的交易程序

      五、远期利率协议的定价

      六、中国开展远期利率协议业务的可能性探讨

第五节 互换业务

   一、互换业务及其产生的原因

   二、互换的特点

      三、商业银行从事的互换交易类型

      四、互换的交易程序

      五、互换的定价

      六、中国发展互换业务的可能性探讨

 第六节 期货与期权

   一、金融期货

   二、金融期权

    第七节 其他主要的表外业务

      一、贷款承诺

      二、贷款出售

    第八节 表外业务的管理

      一、表外业务的特点

      二、表外业务的风险

      三、表外业务的管理

 

第九章:其他业务                                                           建议学时: 2

[教学目的与要求] 了解商业银行其他业务的构成及其意义,了解支付结算业务的工具,代理业务的程序和信息咨询业务的要求。并能应用有关知识评价商业银行发展其他业务的效果以及我国银行发展其他业务的途径。

[教学重点与难点] 结算、代理和咨询等相关性概念及业务的运作。

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

    [      ]

 第一节 结算业务

  一、支付结算概述

  二、结算工具

  三、支付结算方式

  四、支付结算系统的现代化发展

第二节 代理业务

   一、代理业务的概念和意义

   二、代理收付款业

   三、代理融通和代理行业务

   四、保付代理业务

   五、其他代理业务简介

 第三节 信息咨询业务

      一、信息咨询业务概述

      二、评估类信息咨询

      三、委托中介类信息咨询。主要包括技术贸易中介咨询、资信咨询、专项调查资询和委托常年咨询顾问等业务

      四、综合信息类咨询及投资银行业务

 

第十章:国际业务                                                             建议学时:2

[教学目的与要求] 了解商业银行从事国际业务的组织机构、国际业务的具体内容。掌握商业银行国际业务兼具筹资和用资的两重性,贸易融资和国际贷款的区别,离岸金融业务与在岸金融业务的区别与联系,并能应用相关理论与知识分析商业很行拓展国际业务的条件及我国银行发展离岸金融业务的条件。

[教学重点与难点] 商业银行国际融资业务,商业银行外汇买卖业务和离岸金融业务。

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

    [      ]

第一节 国际业务的目标与组织机构

  一、国际业务的经营目标

  二、国际业务的组织机构

第二节 外汇资金筹集 

   一、国际贸易融资

   二、国际信贷

 第三节 贸易融资与国际贷款 

   一、进出口押汇

   二、短期贸易贷款:打包放款

   三、票据承兑

   四、购买应收帐款

   五、出口信贷

   六、保理业务

   七、福费廷

   八、银团贷款

 第四节  外汇买卖

   一、外汇市场

   二、外汇交易的方式

   三、银行参与外汇买卖原因

   四、银行经营外汇交易的策略

 第五节 离岸金融业务

  一、离岸金融业务的涵义

  二、离岸金融业务的种类

  三、银行从事离岸业务的形式

  四、中国发展离岸金融业务的条件

 

第十一章:商业银行资产负债管理策略                                          建议学时: 2

[教学目的与要求] 了解商业银行资产管理思想、负债管理思想和资产负债联合管理思想产生与发展的背景、过程及其目的。掌握商业银行实行资产负债联合管理的方法,并能应用相关知识对融资缺口管理模型和持续期缺口管理模型的效果进行评价。

[教学重点与难点] 商业银行资产负债管理的方法,融资缺口模型的运用及持续期缺口模型的运用。

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

    [      ]

 第一节 资产负债管理理论和策略的发展

  一、资产管理思想

  二、负债管理思想

  三、资产负债联合管理思想

第二节 融资缺口模型及运用

  一、有关融资缺口模型的术语和定义

  二、融资缺口模型的运用

  三、利率敏感资金配置状况的分析技术

  第三节 持续期缺口模型及运用

    一、持续期的涵义

    二、持续期缺口模型

    三、持续期缺口模型的运用

 

第十二章:商业银行绩效评估                                                   建议学时: 2

[教学目的与要求] 了解商业银行基本财务报表的内容及报表内各项目之间的联系;掌握商业银行绩效评价体系,并能应用比率分析法和杜邦分析法进行分析。

[教学重点与难点] 商业银行财务报表分析和绩效评价体系

,商业银行绩效评价方法。

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

    [      ]

 第一节 银行财务报告

   一、资产负债表

   二、银行损益表

   三、银行现金流量表

   四、银行表外业务分析

 第二节 商业银行绩效评价 

  一、商业银行绩效评价体系

  二、绩效评价方法

 第三节 商业银行财务报告

   一、通知报告

   二、董事会报告

   三、股东大会报告

 

第十三章:商业银行经营风险与内部控制                                         建议学时: 2

[教学目的与要求] 学生了解商业银行风险的涵义、成因、种类以及风险管理在银行经营中的地位。掌握风险识别和风险预测与内部控制的方法,并能应用风险管理的方法,结合商业银行的客观环境,分析某一商业银行风险的成因,并提出相应的内部控制措施。

[教学重点与难点] 商业银行风险的涵义、类别及成因,内部控制的目标、类型和方法,商业银行风险预测。

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

    [      ]

 第一节 商业银行风险

   一、商业银行风险的涵义

   二、商业银行风险的成因

   三、商业银行风险的类别

第二节 商业银行风险预测

  一、调查分析

  二、风险识别

  三、商业银行风险的预测

 第三节 内部控制

   一、内部控制的目标及实施原则

   二、内部控制的类型

   三、商业银行内部控制的方法

   四、商业银行的内部稽核

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

撰稿人:   孙钏峰    审核人:温凤桐 

 

 
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