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《个人理财》教学大纲
作者:管理员  来源:本站原创  发布时间:2016年5月11日  点击次数:237

《个人理财》教学大纲

Personal finances

 

课程编码: 09A04230       学分: 3          课程类别: 专业任选课

计划学时: 48             其中讲课: 48      实验或实践:0        上机:0

适用专业:金融数学

推荐教材:林功实,《个人投资理财》,清华大学出版社,2003

参考书目:

1.苑德军、李颖,《个人理财》,中国广播电视大学出版社,2006.

2.吕斌,《个人理财》,上海大学出版社,2005.

课程的教学目的与任务

《个人理财》是金融保险专业的职业核心课程。通过本课程的学习,使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点,让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况,掌握个人理财的基本原理和基础操作规范,学会与客户沟通的技巧,能够运用相关的理财分析规划知识,按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。

课程的基本要求

《个人理财》课程以金融基本理论为指导,系统阐述个人理财的基本观点,各种理财产品的介绍,以及税收筹划的一些基本理论。使学生能在掌握基本理论的前提下培养理财观念,分析各种理财产品,并进行简单的理财规划。

 

各章节授课内容、教学方法及学时分配建议(含课内实验)

 

第一章:个人理财概论                                                       建议学时:2

[教学目的与要求] 掌握个人理财的含义,个人理财的基本内容,货币的时间价值;理解个人理财的基本理论;了解:个人理财的作用

[教学重点与难点] 个人理财的含义;货币的时间价值;个人理财的基本理论;

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 个人理财定义

第二节 个人理财的基本内容

第三节 个人理财的作用

第四节 个人理财的基本理论

 

第二章:个人理财流程                                                       建议学时:6

[教学目的与要求] 掌握个人理财的基本流程;熟悉营销的基本内涵及沟通的一些技巧;

[教学重点与难点] 分析客户财务状况(包括家庭资产负债表和现金流量表)

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 建立客户关系

第二节 收集客户信息’

第三节 分析客户财务状况

第四节 整合个人理财策略

第五节 提出财务策划计划

第六节 执行和监控财务策划计划

 

第三章:个人银行理财                                                     建议学时:6

[教学目的与要求] 掌握个人银行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析;理解:商业银行的性质,储蓄存款类理财产品;了解:境内外资银行个人理财产品

[教学重点与难点] 个人银行理财产品的特征、种类;个人银行理财产品风险与收益的分析及其理财规划,商业银行的信用创造;

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 个人银行理财概述

    第二节 储蓄存款类理财产品

    第三节 境内外资银行个人理财产品

 

第四章:个人证券理财                                                     建议学时:6

[教学目的与要求] 掌握个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析;理解:股票、债券、基金理财产品的介绍;了解:金融衍生产品;

[教学重点与难点]  个人证券理财产品的特征、种类;个人证券理财产品风险与收益的分析及其理财规划;

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 个人证券理财概述

     第二节 个人证券理财产品的种类与特点

     第三节 证券理财产品的收益与风险

     第四节 个人证券理财规划

 

第五章:个人保险理财                                                     建议学时:6

[教学目的与要求] 掌握个人保险理财产品的特征、种类、风险与收益的分析;理解分红保险的来源;了解传统保险与现代金融保险产品的区别

[教学重点与难点]  个人保险理财产品的特征、种类;个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划;

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 个人保险理财概述

    第二节 个人保险理财产品的种类和特征

    第三节 个人保险理财产品的收益与风险管理

    第四节 个人保险理财规划

 

第六章:个人外汇理财                                                        建议学时:4

[教学目的与要求] 掌握个人外汇理财产品的特征、种类;理解:个人外汇交易的类别;

[教学重点与难点] 个人外汇理财产品的特征、种类;个人外汇交易的类别;

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 个人外汇理财产品概述

第二节 个人外汇交易

 

第七章:个人信托理财                                                        建议学时:4

[教学目的与要求] 掌握信托的内涵,个人信托理财的含义、品种及特点;理解个人信托理财产品的收益与风险分析;了解信托的起源;

[教学重点与难点] 个人信托理财的含义、品种及特点;个人信托理财产品的收益与风险分析;

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 信托的起源、基本内涵及其职能

   第二节 个人信托理财的含义、品种及特点

   第三节 个人信托理财产品的收益与风险防范

第四节 个人信托理财规划

 

第八章:个人房地产投资                                                     建议学时:4

[教学目的与要求] 掌握房地产投资的基本知识;理解:房地产价格的影响因素;了解:房地产的估价方法、房地产投资的风险管理;

[教学重点与难点]  房地产投资的基本知识;房地产投资的风险管理;

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 房地产投资的基本知识

     第二节 房地产价格的影响因素

     第三节 房地产的估价方法

第四节 房地产投资的风险管理

 

第九章:个人教育投资                                                      建议学时:2

[教学目的与要求] 掌握个人教育投资概述;理解个人教育投资策划;

[教学重点与难点] 个人教育投资的特征、种类;个人教育投资策划

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 个人教育投资概述

第二节 个人教育投资策划

 

第十章:个人退休养老投资                                                 建议学时:2

[教学目的与要求] 理解退休养老投资的基本方案、个人退休策划;了解我国的社会养老保障制度;

[教学重点与难点] 退休养老投资的基本方案;个人退休策划

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 我国的社会养老保障制度

     第二节 退休养老投资

第三节 个人退休策划

 

第十一章:个人艺术品投资                                                建议学时:2

[教学目的与要求] 本章需要较深的专业知识,内容只作理解;了解艺术品投资规划;

[教学重点与难点] 艺术品投资的含义、特征和基本种类;艺术品投资规划

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 艺术品投资概述

     第二节 艺术品投资的主要种类

     第三节 艺术品投资的特性

第四节 艺术品投资规划

 

第十二章:个人理财税收筹划                                              建议学时:2

[教学目的与要求] 掌握税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算;理解个人金融理财税收筹划;了解个人非金融理财税收筹划;

[教学重点与难点]  税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算;各种个人所得税税收的计算教学方法

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 税收与税收筹划

     第二节 个人金融理财税收筹划

第三节 个人非金融理财税收筹划

 

第十三章:  注册理财策划师                                               建议学时:2

[教学目的与要求] 理解注册理财规划师的职业道德;了解我国的个人理财师相关事宜;

[教学重点与难点] 注册理财规划师的职业道德;

[      ] 以课堂讲授为主,课堂讨论和课下自学为辅。

[      ]

第一节 注册理财策划师

     第二节 个人理财策划师职业道德

     第三节 如何成为注册理财策划师

 第四节 我国的个人理财师

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

撰稿人:权培英       审核人:温凤桐 

 

 
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